Minden üzleti lépéshez stratégiai megközelítés létezik. És a befektetés sem kivétel. Több, mint megszámlálható stratégia létezik a befektetőknél, amelyek célja a lehető legnagyobb profit elérése és a kockázat lehető legnagyobb mértékű csökkentése.
Most, hogy befektet-e a tőzsdére, az ingatlanokra, az alapanyagokra ( arany, ezüst ), devizára stb.; Íme 10 típusú hatékony befektetési stratégia, amelyeket a befektetők általában elfogadnak:
10 befektetési stratégia típusa - a legjobb választása
1. Alapvető elemzés: Ez a stratégia aktív befektetési stratégia, amelyet részvények kutatására és elemzésére használnak. Ez az egyik legrégebbi és legalapvetőbb befektetési stratégia. És egyszerűen magában foglalja a pénzügyi kimutatások elemzését azzal a céllal, hogy kiválassza a minőségi részvényeket, amelyekbe érdemes befektetni.
Az alapvető elemzést támogató befektetők egyszerűen adatokat szereznek a pénzügyi kimutatásokból, majd összehasonlítják azokat az adott vállalkozás múltbeli és jelenlegi adataival, amelyek érdekli őket, vagy az iparág más vállalkozásaival. Ha sikerül elérni a társaság részvényeinek ésszerű értékelését, arra a következtetésre jutnak, hogy a részvény jó vétel.
2. Technikai elemzés: Az alapvető elemzéssel ellentétben ez egy objektív befektetési stratégia, amely diagramok használatával jár a legutóbbi árstruktúrák és a jelenlegi piaci tendenciák felismerésére a jövőbeli minták és trendek előrejelzése céljából. A műszaki befektetők mintákat és jelzéseket használó mintákat és jelzéseket használó mintákat és tendenciákat tanulmányoznak a jövőbeli piaci mozgás előrejelzésére.
3. Vásárlás és tartás : Ez a stratégia magában foglalja a befektetési értékpapírok vásárlását és hosszú ideig tartását. A vételi és tartási befektetők úgy vélik, hogy a hosszú távú hozamok mindig ésszerûek a rövid távú idõszakok jellemzõ volatilitása ellenére. Úgy vélik, hogy az „ idő a piacon ” jobb és körültekintőbb befektetési stílus, mint a „ piac időzítése ”, amely rövid távú befektetésekkel jár. A vásárlás és tartás befektetési stratégiája ideális lehetőség azok számára, akiknek nincs idejük a gyakori kereskedésre, és azok számára, akik hosszú távon óriási haszonnal számítanak befektetéseikre.
4. Alapvető és műholdas: Ez egy általános, időben bevizsgált befektetési portfólió, amely alapvető befektetésből és sok műholdas befektetésből áll. Az alapbefektetés képviseli a portfólió legnagyobb részét, például egy nagy kapitalizációjú részvényindex befektetési alapot, míg a műholdas alapok a portfólió kisebb részei, amelyeket a maghoz adnak, hogy a teljes portfóliót alkossák.
Az alapvető és a műholdas befektetési portfólió kialakításának fő célja a befektetési kockázat csökkentése a diverzifikáció révén, miközben magasabb hozamot ér el, mint egy szokásos teljesítmény-referenciaérték, például az S&P 500 index.
5. Értékbefektetés: A befektetési alapok és tőzsdei befektetési alapok befektetői az alapvető befektetési stratégiát vagy stílust az egyszerű részvényalapok felhasználásával alkalmazzák. Más szavakkal: az értékbe fektető befektető azon akciókat keresi, amelyek olcsón vagy kedvezményes áron értékesítenek, mert jó üzletet akarnak. Ahelyett, hogy időt töltenek értékpapírok keresésére és a társaságok pénzügyi kimutatásainak elemzésére, a befektetési alapok befektetői értékpapír-készleteket tarthatnak index alapok vagy tőzsdén kereskedett alapok megvásárlásával.
6. Taktikai eszközallokáció: Ez a befektetési stratégia sok stratégia kombinációja. Ez magában foglalja a három eszközosztály ( részvények, kötvények és készpénz ) aktív kiegyensúlyozását és kiigazítását azzal a céllal, hogy maximalizálja a portfólió megtérülését és csökkentse a kockázatot a referenciaérték alatt. A taktikai eszközallokációs stratégia különbözik a technikai és az alapvető befektetésektől, mivel elsősorban az eszközallokációra, másodsorban a befektetés kiválasztására összpontosít.
7. Befektetés a növekedésbe : Ez magában foglalja a növekedési részvényekbe történő befektetést, amelyek jellemzően a legjobban teljesítik a piaci ciklus érett szakaszaiban, amikor a gazdaság egészségesen növekszik. A növekedési befektetési stratégia világos képet mutat arról, hogy a vállalatok, a befektetők és a fogyasztók mindegyike egyidejűleg működik az egészséges gazdaságokban - pénzt költenek a jövőbeli növekedésre vonatkozó egyre magasabb elvárások megszerzésére. A kulcsszó itt az, hogy „ magasra vásárol, és magasabbra elad. ”
8. Modern portfólióelmélet: Ezt a módszert alkalmazó befektetők minimális piaci kockázatot próbálnak vállalni, hogy egy adott befektetési portfólió maximális hozamát elérjék. Ez magyarázza, hogy az ezt az elméletet használó befektetők miért alkalmazzák a fent kifejtett alapvető és műholdas elméletet. Mindkét stratégia hasonló, mivel mindkettő diverzifikációt foglal magában.
9. Posztmodern portfólióelmélet: Ez a befektetési stratégia kissé különbözik a modern portfólióelmélettől abban a tekintetben, hogy meghatározza a kockázatot és a portfóliót kockázatok alapján építi fel. Míg a modern portfólióelmélet a kockázatot szimmetrikusnak tekinti ( a portfólió különféle befektetéseket tartalmaz, változó kockázati szintekkel, amelyek együttesen ésszerű hozamot érnek el ), míg a posztmodern portfólióelmélet aszimmetrikusnak tekinti a kockázatot (az, hogy a befektetők hogyan vesznek fel veszteségeket, nem pontosan ellentétes) tükörkép arról, hogy hogyan érzik magukat a nyereség miatt ).
10. Dave Ramsey portfólió: Ezt a stratégiát először Dave Ramsey ismertette, egy népszerű talk show-házigazda és széles körben elismert személyes befektetési szakértő. Ramsey azt ajánlja, hogy a befektetéseket egyenlően osszák meg négy típusú alap között:
- Növekedés
- Növekedés és jövedelem
- Agresszív növekedés
- Nemzetközi