Vagyonkezelő céget szeretne indítani? Ha IGEN, itt található egy teljes útmutató az eszközkezelési üzlet megkezdéséhez NINCS pénzből és tapasztalat nélkül .
Oké, tehát elkészítettük Önnek egy alapos vagyonkezelő cég üzleti tervsablont. Továbbra is eljutottunk egy vagyonkezelő cég marketingtervének elemzésével és elkészítésével, amelyet az eszközkezelő cégek számára megindítható, gerilla-marketing ötletek támasztottak alá. Ebben a cikkben megvizsgáljuk az eszközkezelési vállalkozás indításához szükséges összes követelményt. Tehát tegye fel vállalkozói sapkáját és folytassa.
Miért indítson vagyonkezelő céget?
A legegyszerűbben szólva az vagyonkezelő társaság (AMC) egy pénzügyi vállalkozáson belüli szakemberekből álló csapat, amely elkötelezett az ügyfelek készpénzének és befektetési eszközeinek kezelésében; ez egy olyan vállalkozás, amely befektetéseinek összegyűjtött alapjait értékpapírokba és egyéb befektetési eszközökbe fekteti be profitszerzés céljából. Az vagyonkezelő cégek több diverzifikációt és befektetési lehetőséget kínálnak a befektetők számára, mint amennyire önmagukban lenne.
Egy vagyonkezelő cég egyike azoknak a vállalkozásoknak, amelyekben a vállalkozók sikeresen elindíthatják a kicsi és talán funkcionális otthoni irodát anélkül, hogy a bankot készpénzre törnék. Ugyanakkor a nagyvállalati befektetők kihasználhatják a nagyobb társaságok iránti nagy igényt a professzionális vagyonkezelők iránt, hogy saját jól szervezett vagyonkezelő cégeket hozzanak létre az Amerikai Egyesült Államok üzleti negyedének stratégiai helyein.
Fontos egyértelműen kijelenteni, hogy vagyonkezelő cég indítása előtt; bölcs üzleti döntés lesz a jelenlegi vagyonkezelő cégek elemzése a térségben és azon kívül. Fontos lenne ellenőrizni a meglévő versenyt is, megismerni erősségeiket és gyengeségeiket.
A meglévő vagyonkezelő cégek hibáival való megismerés azt jelenti, hogy képes lesz tanulni a hibáikból, és egy jobb és inkább előnyben részesített vagyonkezelő céggel állhat fel, amely mentes mások hibáitól és gyengeségeitől.
Ha elkészítette a szükséges megvalósíthatósági tanulmányokat és a piackutatást, akkor érdemes indítania saját vagyonkezelő cégét.
Vagyonkezelő cég indítása - Teljes útmutató
- Ipar áttekintés
Az eszközkezelő cégek a portfóliókezelési ágazat alá tartoznak, amely olyan cégeket foglal magában, amelyek aktívan kezelik az egyéni és vállalati ügyfelek eszközét. A befektetési portfóliókezelők jogosultak befektetési döntések meghozatalára és bevételszerzésre a szolgáltatás és eszköz (portfólió) teljesítményén alapuló díjak révén. Az iparág szereplői általában olyan befektetési eszközök eszközét kezelik, mint például a befektetési alapok, a fedezeti alapok és a változó biztosítási termékek et al.
Ha Ön a portfóliókezelési ipar szoros figyelője, akkor elfogadja, hogy annak ellenére, hogy a globális tőkepiacokon nemrégiben voltak ingatagok, és a befektetők passzív módon kezelt alapok irányába mozdultak el, a portfóliókezelő ipar teljesítménye várhatóan erősen javul a jövőben. Az ipari szereplők díjakat generálnak bevételekből, amelyeket nagyrészt a kezelt vagyon egyedi részének (AUM) számolnak.
Nyilvánvaló, hogy 2012-re az iparágból származó bevétel meghaladta a recesszió előtti szintet; emellett az ipari bevételek az előrejelzések szerint az elkövetkező években növekedni fognak. A piaci feltételek javulása a 2016-os gyenge globális részvényhozamok után felgyorsítják a részvényhozamokat és a kötvényhozamokat, aminek eredményeként a kezelt vagyon tovább növekszik. Tehát szintén a demográfiai trendek várhatóan növelik az eszközkezelők szolgáltatása iránti igényt.
A portfóliókezelő ipar, amelybe az eszközkezelő cégek tartoznak, továbbra is növekedést fog tapasztalni a világ minden részén, különösen a fejlett országokban, mint például az Amerikai Egyesült Államok, Kanada, Egyesült Királyság, Svájc, Németország, Ausztrália, Dél-Korea, Japán és China et al.
A statisztikák szerint egyedül az Amerikai Egyesült Államokban mintegy 20 247 engedéllyel rendelkező és regisztrált eszközkezelő társaság működik az ország teljes hosszában és szélességében, és mintegy 196 411 alkalmazottat foglalkoztatnak.
Az iparág évente 233 milliárd dolláros szélsőséges összeggel számol, amelynek éves növekedési rátája 3, 3 százalékra becsülhető 2011-ben és 2016-ban. Fontos kijelentés, hogy egyetlen szervezet sem büszkélkedhet azzal, hogy az iparágban elérhető piaci részesedéssel rendelkezik.
Az IBISWorld nemrégiben közzétett jelentése azt mutatja, hogy a portfóliókezelő ipar alacsony tőkeintenzitással működik. A jelentés becslése szerint a bérekre költött minden 1, 00 dollár után az ipar 0, 06 dollárt fordít a tőkebefektetésre; ez a 2016-os szám egy kis visszaesést jelent a tőkeintenzitáshoz képest 2011-ben.
A tőkeigényes informatikai funkciókat, például a kereskedelmet és az eszközszolgáltatásokat nagyrészt kiszervezik az értékpapír-brókerek és letétkezelő bankok számára. Az informatikai kiszervezés ezeknek a harmadik feleknek lehetővé tette az ipar számára, hogy áttérjen a rögzített és a változó költségek közötti struktúrára, ami lehetővé teszi az ipar szereplőinek, hogy magas haszonkulcsot tartsanak fenn. Ennek eredményeként az iparágot munkaintenzívnek tekintik, és a bérek 2016-ban az iparág összes bevételének becsült 30, 9% -át teszik ki.
A portfóliókezelő ipar továbbra is virágzik, mivel a vállalati szervezetek, az akkreditált befektetők, az üzleti férfiak és nők, a háztartások és a nemzetközi üzleti közösség és mások nem hajlandóak gondoskodni vagyonuk megfelelő kezeléséről.
Végül, egy vagyonkezelő cég elindításához szakmaiság és jó felfogás szükséges a befektetés globális platformon való működéséről. Emellett be kell szereznie a szükséges tanúsítványokat és engedélyeket, és meg kell felelnie az ilyen üzleti szokásos tőkésítésnek is, mielőtt engedélyezhetik vagyonkezelő cég létrehozását az Egyesült Államokban, vagy mielőtt az ügyfelek megbízhatnának vagyonukban és befektetéseikben az Ön gondoskodás. Az iparág szigorúan szabályozva van a csalás és a bűnözés ellen.
Vagyonkezelő cég indítása - Piackutatás és megvalósíthatósági tanulmányok
- Demográfia és pszichográfia
Vagyonkezelő cég szolgáltatásait igénylők demográfiai és pszichográfiai összetétele nem korlátozódik az Ön közvetlen közösségében vagy államában működő emberekre és vállalati szervezetekre, hanem átfogja azokat az embereket és vállalati szervezeteket, akik érdeklődnek a pénzük befektetési eszközként történő befektetése iránt. több pénzt nettósít, és vagyonának és más befektetési portfóliójának kezelését a világ minden tájáról szakemberekre ruházza fel, hogy nekik kezelhessék. Ennek oka az, hogy a vagyonkezelés egy globális platform, és ezáltal lehetővé teszi az emberek és a vállalati szervezetek munkáját az egész világon.
Tehát, ha az eszközkezelő cég demográfiai adatait kívánja meghatározni, akkor mindent átfogóvá kell tennie. Tartalmaznia kell az üzleti orientált embereket, a befektetőket és a vállalati szervezeteket az Amerikai Egyesült Államokon belül és kívül
A niche-ötletek listája azon vagyonkezelő cégnél, amelyre szakosodhat
A legtöbb vagyonkezelő cég ügyfelek készpénzének és befektetési eszközeinek kezelésével foglalkozik, ezért úgy tűnik, hogy az iparban nincsenek rések. De másrészt, néhány vagyonkezelő cég dönthet úgy, hogy néhány kulcsfontosságú területen, például;
- Nagyméretű tőke, államháztartás fix kamatozású és strukturált termékek
- Saját részvények és fix kamatozású termékek
- ETF-ek és passzív módon kezelt termékek
- Alternatív vagyonkezelés
- Megoldások és egyéb termékek (a célpontokra vonatkozó termékek és LDI-k)
A verseny szintje a portfóliókezelő iparban
A verseny szintje a portfóliókezelő ágazatban a vagyonkezelési üzletágban egyáltalán nem függ az üzlet helyétől, mivel a legtöbb vagyonkezelő cég a világ bármely részéről működhet, és továbbra is hatékonyan versenyezhet a portfóliókezelő ágazatban.
Vagyonkezelési szolgáltatások esetén a távolság soha nem akadályozza az ügyfelek, különösen a nemzetközi ügyfelek versenyt. A legtöbb ügyfél az eredményt kívánja, így készek vagyonkezelő szolgáltatásainak bérbeadására, függetlenül attól, hogy a világ mely részén működnek, mindaddig, amíg jó eredményeket mutatnak, és kiváló eredményeket tudnak biztosítani, ha jó hozamot szeretnének számukra nyújtani. befektetéseikre.
De túlmenően, számos vagyonkezelő cég, sőt befektetési portfóliókezelő cég, befektetési bank és befektetési cum pénzügyi tanácsadó is szétszórtan az Egyesült Államokban és a számítógépes térben található.
Tehát, ha úgy dönt, hogy saját vagyonkezelő céget indít az Egyesült Államokban, akkor határozott versenyekkel fog találkozni nemcsak az vagyonkezelő cégek, a befektetési portfóliókezelő cég és az Egyesült Államok befektetési bankjai között, hanem az egész világon, különösen, ha úgy dönt, hogy a nemzetközi üzleti férfiak, nők és vállalati szervezetek munkájára szakosodik.
Az iparban jól ismert márkák listája
Minden egyes iparágban vannak olyan márkák, amelyek jobban teljesítenek, vagy amelyeket az ügyfelek és a lakosság jobban figyelembe vesz, mint mások. Néhány ilyen márkanév azok, amelyek már régóta működnek az iparban, míg mások a legismertebbek vállalkozásuk irányításáról és az évek során elért eredményekről.
Ezek néhány vezető eszközkezelő cég az Amerikai Egyesült Államokban és a világon is;
- BlackRock (Egyesült Államok)
- UBS Global Asset Management (Svájc)
- Allianz Asset Management (Németország)
- The Vanguard Group (Egyesült Államok)
- State Street Global Advisors (Egyesült Államok)
- PIMCO (Egyesült Államok)
- Fidelity Investments (Egyesült Államok)
- AXA (Franciaország)
- P. Morgan Asset Management (Egyesült Államok)
- Credit Suisse Asset Management (Svájc)
- Chevy Chase Trust Company
- Hightower Advisors, LLC
- Oxford Financial Group, LTD
- Átfogó Pénzügyi Menedzsment, LLC
- AT Investment Advisers, Inc.
- Tervezze meg a Moran pénzügyi tanácsadóit
- Brownson, Rehmus & Foxworth, Inc.
- Innovest Portfolio Solutions, LLC
- Convergent Wealth Advisors, LLC
- KLS Professional Advisors Group, LLC
Gazdasági elemzés
Mivel a vagyonkezelő cég indul, az üzleti vállalkozás megkezdése előtt meg kell szereznie a megvalósíthatósági tanulmányokat és a piackutatást. Fontos megemlíteni, hogy az vagyonkezelő cég üzleti tevékenysége nem az újoncok; szakemberek számára, akik évek óta gyakorlati tapasztalattal rendelkeznek a pénzügyi tanácsadás és a kapcsolódó ipar területén.
Annak ellenére, hogy a vagyonkezelő vállalkozás megkezdésének és sikeres működésének indulási tőkéje nem túl magas, akkor nem lesz helytelen, ha biztosítja, hogy mindent megtesz a mérlegelés előtt, mielőtt megkezdi az üzletet . Ezenkívül várhatóan irodaterületet bérel / bérel egy jó üzleti negyedben, és megfelelő módon márkanévvel látja el vállalkozását, hogy az ügyfelek képesek legyenek vagyont és befektetési portfóliót bízni az Ön gondozása alatt.
Várhatóan más szakértőkkel fog együttműködni, akik segítenek az átfogó gazdasági és költség-elemzésben, és természetesen az üzleti vállalkozás jövedelmezőségében azon a helyen, ahol a vállalkozást el kívánják indítani. Ha közvetlenül az üzleti vállalkozás megkezdése előtt megkapja gazdasági és költség-elemzését, akkor nem kell sokáig maradnia, mielőtt áttörni kezd, és mosolyogni kezdi a bankot.
Vagyonkezelő cégének indítása a Scratch vs Franchise vásárlástól
Amikor ilyen jellegű vállalkozást indít, akkor fizet, ha megvásárolja egy sikeres vagyonkezelõ cég franchise-ját, de sajnos aligha érheti el bármely vagyonkezelõ cég franchise-ját. Az igazság az, hogy egy vállalkozás a nulláról indíthat mindaddig, amíg rendelkezik a szükséges képesítéssel, üzleti szakértelemmel és gyakorlati tapasztalattal.
Ha valóban azt akarja építeni a saját márkáját, miután bizonyította, hogy érdeme van a portfóliókezelő iparban és más kapcsolódó pénzügyi tanácsadási vállalkozásokban, akkor érdemes lehet a saját kezéből a saját kezéből indítani.
Hosszú távon fizetni fog azért, hogy a vagyonkezelő vállalkozást a semmiből indítsa el. A semmiből kiindulva lehetőséget ad arra, hogy alapos piaci felmérést és megvalósíthatósági tanulmányokat készítsen, mielőtt helyet választana az üzlet indításához.
Felhívjuk figyelmét, hogy a nagy és sikeres vagyonkezelő cégek és befektetési portfóliókezelő cégek nagy része a nulláról indult és szilárd üzleti márkát tudtak építeni. Elkötelezettségre, kemény munkára és elszántságra van szükség az üzleti siker eléréséhez, és természetesen kiépítheti saját vagyonkezelő cégének márkáját, hogy sikeres márkává váljon, az Egyesült Államok és más országok teljes és szélességű vállalati és egyéni ügyfeleivel. a világ.
Lehetséges veszélyek és kihívások, amelyekkel szembe kell néznie egy vagyonkezelő cég üzleti vállalkozásának megkezdésekor
Ha úgy dönt, hogy ma saját vagyonkezelő vállalkozását indítja, akkor az egyik legfontosabb kihívás, amelykel valószínűleg szembesül, jól működő vagyonkezelő cégek és más kapcsolódó vállalkozások jelenléte, például befektetési portfóliókezelő cégek, befektetési banki és értékpapír-kereskedési szolgáltatások cégek és más kapcsolódó pénzügyi tanácsadók, akik ugyanazokat a szolgáltatásokat nyújtják, amelyeket Ön szándékozik nyújtani. A kihívás elkerülésének egyetlen módja a saját piac létrehozása.
Néhány egyéb fenyegetés, amelyekkel valószínűleg az Egyesült Államokban működő vagyonkezelő vállalkozásként szembesül, a kedvezőtlen kormányzati politikák, a versenytárs érkezése az Ön működési helyére és a globális gazdasági visszaesés, amelyek általában befolyásolják a vásárló / költőerőt. Alig lehet megtenni ezeket a fenyegetéseket, csak annyira optimizmus lehet, hogy a dolgok továbbra is az ön javára működnek.
Vagyonkezelő cég indítása - Jogi ügyek
- A legjobb jogi személy az ilyen típusú vállalkozások számára
Vagyonkezelő cég indításának mérlegelésekor az Ön által választott jogi személy hosszú utat határoz meg annak meghatározásában, hogy mekkora lehet a vállalkozás, mivel egyes vagyonkezelő cégek üzleti és szolgáltatásaikat a regionális / közösségi piacra, mások a nemzeti piacra, mások a a nemzetközi piac.
Általában lehetősége van arra, hogy közkezelő társaságot vagy korlátolt felelõsségû társaságot válasszon vagyonkezelõ vállalatához. Rendszerint a teljes társaságnak kellett volna lennie az ideális üzleti struktúrának egy kis léptékű vagyonkezelő vállalkozás számára, különösen akkor, ha csak mérsékelt induló tőkével indul és egy meghatározott helyet fed le.
De ha az üzleti vállalkozás növekedése és az Amerikai Egyesült Államokból és a világ más országaiból érkező ügyfelek vásárlása a szándéka, akkor a közkereseti társaságot nem választhatja meg. A korlátolt felelősségű társaság, LLC csökkenteni fogja az Ön számára.
Az LLC létrehozása megvédi a személyes felelősségtől. Ha valami rosszul fordul elő az üzletben, akkor csak a korlátolt felelősségű társaságba befektetett pénz lesz a veszélyben. Az általános társaságok esetében ez nem így van. A korlátolt felelősségű társaságok egyszerűbbek és rugalmasabbak működnek, és nincs szüksége igazgatótanácsra, részvényesek üléseire és egyéb vezetői alakiságokra.
Ez néhány olyan tényező, amelyet figyelembe kell vennie, mielőtt jogi személyt választana vagyonkezelő cégéhez; a személyes felelősség korlátozása, az átruházhatóság egyszerűsítése, új tulajdonosok felvétele, a befektetők elvárásai és természetesen az adók.
Ha időt vesz igénybe a különféle jogi személyek kritikai tanulmányozására, amelyet az eszközkezelő cégnél használ, akkor elfogadja azt a korlátolt felelősségű társaságot; egy LLC a legmegfelelőbb. Az ilyen típusú vállalkozást korlátolt felelősségű társaságként (LLC) indíthatja, és a jövőben átalakíthatja „C” vagy „S” társasággá, főleg ha nyilvános részvételi szándékkal rendelkezik.
Fülbemászó üzleti névre vonatkozó ötletek, amelyek vagyonkezelő cég számára megfelelőek
A vállalkozás nevének megválasztásakor várhatóan kreatívnak kell lennie, mert bármi is legyen a vállalkozása számára választott név, ez nagyban megkönnyíti a felfogás megteremtését, amit a vállalkozás képvisel. Általában az az norma, hogy az emberek a vállalkozásuk megnevezésekor követik azon ipar tendenciáit, amelyben működni kívánnak.
Ha fontolja meg saját vagyonkezelő cégének indítását, íme néhány fülbemászó név közül választhat;
- Rivulets Asset Management Firm, LLC
- Kiváló Pinnacle Asset Management Group, Inc.
- Sydney bárónő & Associates Assets Manager, LLP
- Asset Solution® Asset Management Firm, Inc.
- Lackey Newland® Asset Management Firm, LLC
- Cooper Mills® Asset Management Group, Inc.
- Tally Carson® Asset Management Firm, LLC
- Joseph Moore® vagyonkezelő cég, LLP
- Team Excel® vagyonkezelő cég, LLP
- David Cantone® vagyonkezelő cég, Inc.
- Horace Nelson® Asset Management Firm, Inc.
- Business Pride® vagyonkezelő cég, Inc.
Biztosítási kötvények
Az Egyesült Államokban és a világ legtöbb országában nem működtethet vállalkozást anélkül, hogy rendelkezne bizonyos alapvető biztosítási kötvényekkel, amelyeket az iparág igényel, ahonnan működni kíván. Tehát feltétlenül el kell készíteni a biztosítási kötvények költségvetését, és esetleg konzultálnia kell egy biztosítási brókerrel, amely segít kiválasztani az eszközkezelő cégének a legjobb és legmegfelelőbb biztosítási kötvényeket.
Íme néhány olyan alapvető biztosítási kötvény, amelyre érdemes fontolóra vennie a vásárlást, ha saját vagyonkezelő cégét szeretné indítani az Amerikai Egyesült Államokban;
- Általános biztosítás
- Kockázatbiztosítás
- Hitelbiztosítás
- Betétbiztosítás
- Pénzügyi viszontbiztosítás
- Hitelezők jelzálogbiztosítása
- Egészségbiztosítás
- Felelősségbiztosítás
- Dolgozók kárpótlása
- Általános költségbiztosítás
- Üzleti tulajdonos kötvénybiztosítása
- Fizetésbiztosítás
Szellemi tulajdon védelme / védjegy
Ha a saját vagyonkezelő cégének indítását tervezi, akkor általában nem kell szellemi tulajdon védelmét / védjegyét benyújtania. Ennek oka az, hogy a vállalkozás jellege lehetővé teszi az üzleti vállalkozás sikeres működtetését anélkül, hogy bármilyen okkal kellene bíróság előtt bárkit megtámadni a vállalat szellemi tulajdonának illegális felhasználása miatt.
De ha meg akarja óvni a vállalati emblémát és más, az Ön számára egyedi dokumentumokat vagy szoftvereket, vagy akár jeleneteket és médiagyártási koncepciókat, akkor folytathatja a szellemi tulajdon védelmét. Ha védjegyét regisztrálni kívánja, várhatóan megkezdi a folyamatot az USPTO-hoz benyújtott kérelemmel.
Vagyonkezelő cég működtetéséhez szükséges szakmai tanúsítás?
A befektetés-megtérüléssel (ROI) és az ügyfelek vagyonának hatékony kezelésével kapcsolatos eredményein kívül a szakmai tanúsítás az egyik fő oka annak, hogy egyes vagyonkezelő cégek kitűnjenek. Ha hatást szeretne gyakorolni az eszközkezelő cég üzletágára, a portfóliókezelő iparágban, akkor arra kell törekednie, hogy megszerezze a szakterületén a szükséges tanúsítványokat.
Ez néhány olyan tanúsítás, amelyek elérésén keresztül dolgozhat, ha saját vagyonkezelő cégét szeretné üzemeltetni;
- CPM hitelesített minõsített portfóliókezelõ AFA akkreditált / hitelesített portfóliókezelõ (CPM®)
- MoP® tanúsítás - Portfóliók kezelése
- A CISI diploma a befektetések megfelelőségéről
- A program- és portfóliókezelő tanúsítás (PPMC) ®
Felhívjuk figyelmét, hogy minél magasabb a képesítés és tapasztalat (szakértelem), annál könnyebb a magas színvonalú portfólióval és vagyonkezeléssel kapcsolatos ügyleteket biztosítani a vállalati és az egyéni ügyfelektől.
Vagyonkezelő cég működtetéséhez szükséges jogi dokumentumok listája
Különösen egy vagyonkezelő cégnél nem lehet túlbecsülni annak fontosságát, hogy a szükséges dokumentáció rendelkezésre álljon, mielőtt bármilyen üzleti tevékenységet indítana az Amerikai Egyesült Államokban. Tény, hogy a megfelelő dokumentáció nélkül egyetlen vállalkozás sem működhet sikeresen az Egyesült Államokban. Ha igen, akkor nem sokkal később jön a törvény hosszú keze.
Ez néhány olyan alapvető jogi dokumentum, amely várhatóan rendelkezésére áll, ha saját vagyonkezelő cégét törvényesen kívánja irányítani az Amerikai Egyesült Államokban;
- Cégbizonylat
- Üzleti engedély és tanúsítás
- Üzleti terv
- A nyilvánosságra hozatalról szóló megállapodás
- Munkaügyi megállapodás (ajánlati levelek)
- Működési megállapodás az LLC-k számára
- Biztosítási kötvény
- Konzultáció a szerződéses dokumentumokkal
- Online használati feltételek
- Online adatvédelmi politika dokumentum
- Apostille (azok számára, akik az Amerikai Egyesült Államokon túl kívánnak működni)
- A társaság alapszabálya
- Biztosítási kötvény
- Egyetértési nyilatkozat (memorandum)
Vagyonkezelő cég finanszírozása
Egy vagyonkezelő cég indítása valóban költséghatékony, mivel az Ön fő feladata az ügyfelek vagyonának és portfóliójának kezelése; ezért nem kell megszereznie olyan nehézgépeket vagy berendezéseket, amelyek drágák lehetnek. Normál iroda biztosítása egy jó üzleti negyedben, az iroda felszerelése és az alkalmazottak fizetése része annak, ami nagy részét felhalmozza induló tőkéjében.
Egy vállalkozás finanszírozásakor az első dolog, amelyet figyelembe kell vennie, egy jó üzleti terv elkészítése. Ha van egy jó és működőképes üzleti tervdokumentuma, akkor nem kell, hogy dolgozzon, mielőtt meggyőzné bankját, befektetőit és barátaidat, hogy fektessenek be vállalkozásába.
Itt található néhány olyan lehetőség, amelyet fel lehet fedezni az alapkezelő társaság forrásainak beszerzésekor;
- Pénzt gyűjt a személyes megtakarításokból, valamint a személyes részvények és ingatlanok eladásából
- Pénzszerzés befektetők és üzleti partnerek részéről
- Részvények eladása az érdekelt befektetők számára
- Hitel igénylése a bankjáról
- Üzleti ötleteinek igazítása, üzleti támogatások és magánfinanszírozás igénylése az adományozó szervezetektől és az angyal befektetőktől
- Kedvezményes kölcsönök beszerzése családtagjaitól és barátaidtól
Megfelelő hely kiválasztása az eszközkezelő cég számára
Vagyonkezelő cégek és más kapcsolódó vállalkozások, például befektetési portfóliókezelő cég, befektetési banki és értékpapír-kereskedelem szolgáltató cégek, valamint a legtöbb pénzügyi szolgáltatási alapú vállalkozás megköveteli, hogy fizikailag megismerkedjen az ügyfelekkel, ezért jó helyen kell elhelyezkednie; egy olyan hely, amely hajlamos mind az ember-, mind a járműforgalomra, és egy olyan hely, amely egy üzleti negyed központjában helyezkedik el, ha valóban sok ügyfélnek kíván részt venni, és az üzletből profitot szeretne maximalizálni.
Az a tény, hogy a vagyonkezelő cégét a világ bármely részéről működtetheti, nem azt jelenti, hogy a helyszínnek csak csekély hatása van egy vagyonkezelő cég sikerére. Ha szánta időt a portfóliókezelő iparág cum pénzügyi tanácsadási iparának tanulmányozására, akkor rájön, hogy az eszközkezelő cégek és a pénzügyi tanácsadói ügynökségek hajlandóak drága bérleti díjakat fizetni annak érdekében, hogy egy elfoglalt üzleti negyedben maradjanak; egy olyan hely, ahol az üzleti és pénzügyi tevékenységek a csúcspontján vannak.
A legfontosabb, hogy az eszközkezelő cég helyének kiválasztása előtt győződjön meg arról, hogy először alapos megvalósíthatósági tanulmányokat és piaci felmérést végez. Nem zárható ki annak a lehetősége, hogy hasonló vállalkozásokkal találkozik, amelyek éppen bezártak üzletet abban a helyben, amelyet nyitni szeretnének.
Ez néhány olyan kulcsfontosságú tényező, amelyet figyelembe kell venni, mielőtt az eszközkezelő cég helyét választja;
- A hely demográfia, mivel az a gazdag emberek, a befektetők és a potenciális befektetők számához kapcsolódik
- A helyben lévő vagyonkezelő céggel kapcsolatos vállalkozások szolgáltatásai iránti kereslet
- A település lakóinak vásárlóereje
- A hely elérhetősége
- Az eszközkezelő cégek, a befektetési portfóliókezelő cégek és a kapcsolódó szolgáltatások száma a helyszínen
- A helyi törvények és rendeletek a közösségben / államban
- Forgalom, parkolás és biztonság
Vagyonkezelő cég indítása - Műszaki és munkaerő-részletek
Átlagosan nincs speciális technológia vagy berendezés az ilyen típusú vállalkozások működtetéséhez, kivéve a testreszabott eszközkezelési és befektetési portfóliókezelő szoftvereket, a közösségi médiakezelő szoftveralkalmazásokat és más pénzügyi kapcsolódó szoftveralkalmazásokat. Szükség van számítógépre, internetes eszközre, telefonra, faxra és irodai bútorra (székek, asztalok és polcok).
Ha irodaterület bérbeadása és bérbeadása közül választhat, akkor az építeni kívánt vagyonkezelő cég méretét és az üzleti vállalkozás teljes költségvetését befolyásolja. Ha elegendő tőkével rendelkezik egy általános vagyonkezelő cég működtetéséhez, akkor mérlegelnie kell egy iroda bérbeadásának lehetőségét.
Ami az alkalmazotti létszámot illeti, akinek várhatóan vállalkozása indul, a döntés meghozatala előtt fontolóra kell vennie pénzügyeit. Átlagosan szüksége van egy vezérigazgatóra vagy elnökre (ezt a feladatot betöltheti), egy adminisztrátorra és emberi erőforrás menedzserre, vagyonkezelőre / portfóliókezelőre, kockázatkezelőre, pénzügyi vezérigazgatóra (CFO) / számvitelért felelős tisztviselőre (CAO), üzletre Fejlesztési ügyvezető / marketing ügyvezető igazgató, ügyfélszolgálati tisztviselő vagy ügyfélszolgálati tisztviselő és könyvelő.
A közép- és szokásos vagyonkezelő cég hatékony működtetéséhez szükség van legalább 5-10 kulcsfontosságú alkalmazottra. Felhívjuk figyelmét, hogy időnként várhatóan elmegy szakértőket felvenni, hogy segítsen kezelni néhány kiemelkedő pénzügyi tanácsadási szerződést, különösen nagyvállalatoknál.
Ha csak most indul, akkor nem biztos, hogy rendelkezik pénzügyi képességgel vagy üzleti struktúrával ahhoz, hogy megtartsa az összes szakembert, akik várhatóan veled fognak dolgozni, ezért terveznie kell más pénzügyi tanácsadókkal / szakértőkkel való partneri kapcsolatot.
Vagyonkezelő cég szolgáltatásnyújtási folyamata
Az eszközkezelő cégek működése ügynökségek között eltérő, de ideális esetben egy vagyonkezelő cégtől elvárható, hogy először szilárd vállalati profilot készítsen, mielőtt vállalati szervezetek általi eszközkezelési és befektetési portfóliókezelési szolgáltatási szerződésekre pályázna, így megadja nekik előnyt versenytársak között.
A legtöbb vagyonkezelő cég eszközöket és alapokat szerez be olyan befektetőktől, akik érdekelnek a befektetésben, és segítenek nekik vagyonuk kezelésében, valamint befektetési alapjaik befektetésében a két fél megállapodása alapján. Annak ellenére, hogy az eszközkezelés rendkívül kockázatos, ez továbbra is jövedelmező vállalkozás, ezért megállapodás jött létre az eszközkezelő cég és az ügyfél között, mivel az a jutalékhoz kapcsolódik, amelyet várhatóan megtesznek az ügyletből. A legtöbb vagyonkezelő cég százalékos alapon számol fel díjat, és rögzített tanácsadási / üzleti adminisztratív díjakat is.
Fontos kijelenteni, hogy egy vagyonkezelő cég dönthet úgy, hogy improvizál vagy elfogad olyan üzleti folyamatot és struktúrát, amely garantálja számukra a jó befektetési megtérülést (ROI), a hatékonyságot és a rugalmasságot; egy vagyonkezelő cég fent említett üzleti cum szolgáltatási folyamata nem kerül kőre.
Vagyonkezelő cég indítása - A marketing terv
- Marketing ötletek és stratégiák
Vagyonkezelő cégként újra és újra be kell bizonyítania értékét, mielőtt üzleti ügyleteket vonz a vállalati ügyfelekkel. Tehát, ha azt tervezi, hogy elindítja saját vagyonkezelő cégét, akkor az fizetni fog Önnek, ha először sikeres karriert épít a portfóliókezelő iparban.
Az emberek és szervezetek fel fogják venni az Ön szolgáltatásait, hogy segítsenek nekik vagyonuk, befektetéseik és vagyonkezelési portfólióik kezelésében, ha tudják, hogy befektetésük jó hozamot fognak elérni.
Tehát, amikor a vagyonkezelő vállalkozásának marketingterveit és stratégiáit készíti, győződjön meg arról, hogy hozzon létre kényszerítő személyes és vállalati profilt. A képesítéseken és tapasztalatokon kívül fontos, hogy egyértelműen fogalmazza meg gyakorlati szempontból, mit sikerült elérnie a múltbeli időben, mivel ez vonatkozik az vagyonkezelésre, valamint a szervezetekre és az emberekre, akiknél a múltban dolgozott. Ez elősegíti az esélyeidet a piacon, amikor ügyfeleket / befektetőket vásárol.
Felhívjuk figyelmét, hogy a legtöbb esetben, amikor szolgáltatásait vállalati szervezeteknek értékesíti, felkérést kap arra, hogy védje meg javaslatát, tehát nagyon jónak kell lennie a bemutatókkal. Itt található néhány olyan platform, amelyet felhasználhat eszközkezelő cégének piaci értékesítéséhez;
- Mutassa be vállalkozását bevezető levélben a prospektus mellett az összes vállalati szervezetnek, akkreditált befektetőnek, üzletembereknek és nőknek, vállalkozóknak, háztartásoknak és a nemzetközi üzleti közösségnek
- Hirdesse vállalkozását a megfelelő pénzügyi magazinokban, rádióban és TV-állomásokban (tegye magát elérhetővé vagyonkezeléssel és befektetési portfóliókezelési szolgáltatásokkal kapcsolatos beszélgetési show-kban és interaktív ülésekben a TV-ben és a rádióban)
- Sorolja fel vállalkozását a helyi könyvtárakban
- Vegyen részt nemzetközi pénzügyi befektetési kiállításokon, szemináriumokon és üzleti vásárokon
- Készítsen különféle csomagokat az ügyfelek különböző kategóriái számára a költségvetésükkel történő munka érdekében
- Használja ki az internetet vállalkozásának népszerűsítéséhez
- Csatlakozzon az ön körül működő helyi kereskedelmi kamarákhoz és iparhoz, fő célja a szolgáltatások hálózatba szervezése és marketingje; valószínűleg hivatkozásokat fog kapni az ilyen hálózatoktól
- Vegyen részt a marketing vezetõk és üzleti fejlesztõk szolgáltatásaiban, hogy az Ön számára közvetlen marketingt folytasson
Stratégiák az eszközkezelő cég márkatudatosságának növelésére és a vállalati identitás létrehozására
Ha egy vagyonkezelő cég létrehozásának szándéka az, hogy az üzleti vállalkozást azon a városon kívül terjessze, ahol működni fogsz, hogy nemzeti és nemzetközi márkává váljon, akkor készen kell állnia arra, hogy pénzt költjen márkája promóciójára és reklámozására.
A márka és a vállalati identitás népszerûsítése során mind a nyomtatott, mind az elektronikus médián, valamint a közösségi médián (az interneten) egyaránt be kell mutatnia a hatását. Valójában költséghatékony az internetet és a közösségi média platformokat felhasználni márkájának népszerűsítésére, amellett, hogy nagyjából hatékony és széles körű.
Egy másik stratégia az, hogy szponzorálja a releváns közösségi alapú programokat, TV- és rádióműsorokat, reklámozza vállalkozását a megfelelő folyóiratokban és újságokban. Az alábbiakban felsoroljuk azokat a platformokat, amelyek segítségével márkájának fellendítése és vállalkozásának népszerűsítése és reklámozása érdekében;
- Helyezzen hirdetéseket pénzügyi magazinokban és kapcsolódó újságokban, rádió- és TV-állomásokon
- Ösztönözze a szóbeszéd közzétételét hűséges ügyfelei számára
- Tőkeáttétel az interneten és a közösségi média platformjain; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Snapchat, Badoo, Google+ és más platformok vállalkozásának népszerűsítésére
- Ügyeljen arra, hogy a reklámcsíkokat és a hirdetőtáblákat stratégiai helyzetbe helyezze az egész városában
- Terjessze a szórólapjait és a kézibeszélőit a környéken és környékén lévő célterületekre
- Vegye fel a kapcsolatot a vállalati szervezetekkel, akkreditált befektetőkkel, üzletemberekkel és nőkkel, háztartásokkal és a nemzetközi üzleti közösséggel, stb., Felhívva őket és tájékoztatva őket a szervezetéről és az Ön által kínált vagyonkezelési szolgáltatásokról.
- Hirdesse vállalkozását hivatalos webhelyén, és alkalmazzon olyan stratégiákat, amelyek segítenek a webhely forgalmának növelésében
- Jelölje meg az összes hivatalos autóját, és győződjön meg arról, hogy minden alkalmazott és vezetőség rendszeres időközönként viseli a márkás ingét vagy sapkáját.